民生銀行中山分行反洗錢小課堂：瞭解反洗錢知識，遠離洗錢風險

一、什麼是反洗錢？

根據《中華人民共和國反洗錢法》規定，反洗錢是指為了預防透過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪汙賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照本法規定採取相關措施的行為。

二、為什麼要反洗錢？

1。有利於發現資助犯罪活動的資金來源和渠道，遏制相關犯罪；

2。有利於維護社會安全、社會信用；

3。有利於維護金融安全、經濟安全；

4。有利於消除洗錢犯罪活動給金融機構帶來的潛在金融風險和法律風險，促使金融機構依法合規、穩健經營。

三、如何保護自己，遠離洗錢？

（一）不要出租或出借身份證件、賬戶，不要洩露個人資訊

1。不要出租或出借自己的身份證件。出租或出借自己的身份證件，可能會產生以下後果：

（1）他人借用您的名義從事非法活動；

（2）可能協助他人完成洗錢和恐怖融資活動；

（3）可能成為他人金融詐騙活動的替罪羊；

（4）您的誠信狀況受到合理懷疑；

（5）因他人的不正當行為而致使您的聲譽和信用記錄受損。

2。不要出租或出借自己的賬戶

金融賬戶不僅是您進行金融交易的載體，也是國家進行反洗錢資金監測和調查的重要途徑。貪官、毒販、恐怖分子及其他罪犯都可能利用您的賬戶，用您良好的聲譽進行掩護，透過您的賬戶進行洗錢和恐怖融資活動。因此不出租出借賬戶既是對您合法權益的保護，又是守法公民應盡的義務。

3。不要用自己的賬戶替他人提現和轉賬

透過各種方式提現是目前犯罪分子最常採用的洗錢手段之一。有人受朋友之託或受利益誘惑，使用自己的個人銀行賬戶或公司賬戶為他人提取現金或辦理轉賬業務，逃避監管部門的監測，為他人洗錢提供便利。然而，法網恢恢，疏而不漏。請您切記，賬戶將忠實記錄每個人的金融交易活動，請不要用自己的賬戶替他人提現和轉賬。

4。選擇合法的金融機構

合法的金融機構接受監管，履行反洗錢義務，是對客戶和自身負責。根據《中華人民共和國反洗錢法》的規定，金融機構對在依法履行反洗錢職責或者義務中獲取的客戶身份資料和交易資訊，應當予以保密，非依法律規定，不得向任何單位和個人提供，確保金融機構客戶的隱私和商業秘密得到保護。

四、發現洗錢活動及時舉報

《中華人民共和國反洗錢法》第七條規定：“任何單位和個人發現洗錢活動，有權向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。”（文/章豔）

責編 | 丘銳妮