資管AMS平臺信創專案可行性研究報告

1、專案概況

本專案總投資42，774。69萬元。專案基於金融客戶推動核心技術的自主可控和資訊保安，透過資訊科技應用創新產業升級，實現數字化轉型的迫切需求，將結合公司現有在人工智慧，大資料，雲計算和區塊鏈上的技術積累與資產管理行業深耕多年積累和沉澱的領域知識，將採用微服務架構和信創技術體系開發面向金融機構客戶的運營及資產管理解決方案。

專案主要建設內容為估值核算系統、資金管理系統、報表平臺系統及運營風險管控系統，具體為：

（1）估值核算系統

根據資管業務相關監管規定以及資管產品會計辦法等要求，透過流式處理技術以DDD設計方法構建業務清算、核算引擎、財務引擎等核心能力，為資管產品提供以資料清算、估值核算、財務管理為基礎，輔助以財務報表、估值報表等功能，實現對資管產品的財務核算與資產估值，準確反映委託資產的淨值變化情況和財務資料的精確計量，為金融機構運營人員提供全場景、全流程自動化服務，提高其工作效率和業務能力。

（2）資金管理系統

在全面支援投、融資資金管理的基礎上，結合資金業務的業務流、資料流、資金流的特性，透過規則、流程、風控業務處理全面引擎化，對業務過程的事件、資料進行自動分析歸納，以統籌管理視角為行業的資金管理人員提供幫助和業務支援，降低資金劃撥風險、提高資金利用率，提升業務人員對資金管理的運營能力。

（3）報表平臺系統

透過ETL方式對接各類上游交易，估值，銷售，登記等系統，將各類業務資料進行抽取、清洗、轉換，形成標準資料模型；基於模型中的標準層、集市層、指標層資料，完成各類報表資料的處理，生成EXCEL、WORD、TXT等各類報表。透過自動化流程實現線上披露管理，最終實現各類報表的實時展示和自動報送。

（4）運營風險管控系統

對金融資產管理領域的日常運營進行風險管控。結合歷史運營以及同業經驗，對運營過程中多系統多機構的互動差錯風險、資料差錯風險、行業政策合規性風險、操作流程風險等進行監控管理，以分散式計算為核心，透過事前，事中和事後的檢查提前識別運營過程風險，降低運營成本，提升運營效率。

2、專案投資概算

本專案投資總額為42，774。69萬元，其中擬以募集資金投資42，774。40萬元。

3、專案實施進度

本專案建設期為24個月，計劃分五個階段實施完成，包括：初步設計、場地投入、裝置購置及安裝、員工招聘及培訓、產品開發。專案實施進度安排詳見下表：

4、專案的必要性

（1）抓住資管行業發展機遇，擴大市場份額

伴隨著中國資本市場的持續改革，資管新規、理財子公司管理辦法、科創板設立、開展滬倫通等一系列政策的出臺，我國大資管行業的新格局逐步成型。以公募基金、私募基金和保險資管為代表的細分子行業穩健成長，成為拉動大資管行業規模增長的主力軍。

據《中國資產管理市場2021》資料顯示，2021年我國資產管理規模達到133。7萬億元，相較2020年同比增長10。77%。未來伴隨監管層和技術層的持續催化，我國資產管理行業將進一步擴容，光大銀行和BCG預計“十四五”期間我國資管規模將以12%的複合增長率快速發展，到2025年將達到210萬億元。

從變革角度來看，資管新規的釋出改變了部分資管機構原有的業務模式，為適應破兌付、去通道的新模式，資管機構原有的估值、核算等資管系統則需要進行相應改造。低費率趨勢下，資管機構或將透過擴大資管規模和提高運營效率來推動資管業務收入的增長。加快數智化轉型升級和加大IT領域投入是資管機構提升執行效率的關鍵。對比海外資管龍頭企業，我國資管行業的IT投入佔收入比仍處於較低水平，未來相應的IT投入力度有望持續加強。

面對龐大的市場需求和逐步增長的市場空間，公司將透過本專案建設以把握資管機構數智化升級和信創應用的重要機遇，透過信創適配，進一步擴大市場份額，強化公司核心技術，始終保持行業優勢地位。

（2）加快核心產品信創適配，滿足客戶需求

隨著資本市場的逐步擴容，金融機構對資料處理和業務開發的需求都在不斷升級，技術是產品迭代升級的關鍵，是推動金融行業數智化轉型的重要引擎。信創產業發展的核心在於透過應用拉動構建國產化資訊科技軟硬體底層架構體系和全週期生態體系、解決核心技術關鍵環節受制於人的問題，對於金融信創而言亦是如此。

作為AMS系統核心模組之一，公司打造了以自動化估值為代表的“贏穩”和“贏時”系列解決方案，透過全自動化處理流程、風控前置化預警以及運營流程有序化管控，提高了“資訊”傳遞的及時性與可靠性，截至2021年底，上述方案已助力30多家客戶實現估值流程自動化。

作為我國較為領先的金融科技領域企業，公司將結合本專案的建設深度參與信建立設。基於目標客戶的需求，公司將採用全面國產化技術改造，以適配國產軟硬體裝置，支援鯤鵬、海光等國產晶片的伺服器。

以springboot開發的微服務應用支援東方通、寶蘭德等國產中介軟體，向上支援國產作業系統。同時透過實現JPA規範適配 tdsql、gaussdb、oceanbase、達夢等國產資料庫。對公司的AMS系統進行信創適配全棧改造，滿足客戶需求。

（3）鞏固公司產品優勢，擴大公司行業影響力

資產管理系統是資管機構進行投資交易、登記過戶、估值核算等運營管理的核心繫統。在資產管理費率持續降低的背景下，資管行業同時面臨海量業務資料、高併發交易、個性化需求、安全可靠等需求，資管機構更需要藉助更加智慧化、自動化、定製化，更加安全的業務管理系統進行精細化管理，推動其業務收入的增長。

本專案將結合人工智慧、大資料、雲計算、區塊鏈等前沿技術對原有系統進行改造，在技術架構，耦合性、介面開放性等方面進行全面升級，滿足客戶高可用、高效能、低時延、靈活拓展、快速擴容等要求。將公司資管AMS系統應用於資管機構客服、風控、支付、和清算等各個方面，提供更加精準高效的金融服務，從而實現降低客戶的交易成本，提升運營效率。

公司本次專案的實施將提升公司資管AMS系統的競爭力和交付能力，有利於提升公司盈利能力，擴大公司行業影響力，持續保持行業優勢地位。

5、專案備案情況

本次資金投資專案正在辦理相關備案手續。

6、專案經濟效益

本專案實施後，將能夠為金融行業客戶提供全套資管AMS系統的信創解決方案，可以為公司帶來直接的經濟效益。

此報告為正式摘取部分，需編制政府立項、銀行貸款、投資決策等用途可行性研究報告諮詢思瀚產業研究院。