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基金年報怎麼看?以及新人購買基金的投資原則和技巧
如何看基金持有的股票
一、年報怎麼看?
1、看“管理人對宏觀經濟、證券市場及行業走勢的簡要展望”
這個模組是基金管理人的主觀看法,從這個模組可以看出管理人的投資風格,投資理念,分析方法等,值得細品。
2、看淨值及淨值利潤率
基金淨值通俗講就是基金淨資產,約等於基金價格,但又不是完全相等,價格是隨著他本身的價格波動的。淨值利潤率如果是12%,那麼投資者買這個基金的今年收益就約等於12%。
這個指標當然是長期穩定的比較好,儘量少出現大額負值,比如-40%,意味著回撤就有40%,畢竟買基金主要還是要控制風險,所以回撤指標一定要看的。
3、看資產負債表
這裡能看出基金的倉位,主要投資的是債券、股票還是基金?還可以看管理人的薪酬等。
4、看重倉股以及佔比
這裡能看到該基金前10或者所有持倉明細,以及倉位佔比,要注意看變化,該報告期是增持了還是減持了,減持比例是多少?
5、看管理人是否持有情況
如果管理人持倉數額較大,相對該基金表現好的機率更大,當然也要看管理人該報告期是增持了還是減持了。
6、對比三年以上報表看
看是在變好還是變差,有些基金管理人買股票像賭博,全投一個賽道,如果投對了就排第一,投不對就大幅虧損,這樣不太好。一年表現好不算好,如果三年以上表現都排名靠前,同時在同行業基金排名也靠前,回撤也控制的很好,那麼才能證明不錯。
7、看基金主要管理人從業經驗及過往成績
這一點也比較重要,基金經理相當於你的財富管理師,你需要選人,然後把你的財產交給他管理,所以這個人的人品,能力,理念就非常重要。
8、選基金公司
對於新手而言,選擇大型基金公司是有必要的,其收益率比小公司而言更加穩定和有保障。
二、操作技巧
1、上年度收益太高的基金不要買
股市是有波動的,上一年表現太好,次年大機率都不怎麼樣,要避開上一年大熱的基金,避免接盤。
2、新手買基金技巧
儘量買指數基金、儘量買場內基金、儘量買老基金。
3、學基金投資從閱讀基金定期報告開始。
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