租你的銀行卡轉賬，每月給一千多元好處費？小心！

現如今，我們每個人可能都有自己的銀行卡，可是，如果有人跟你說，租你的銀行卡用來轉轉賬，每個月給你一千多元的好處費，你會心動嗎？一旦你心動了，把卡和資訊提供給對方，你可能就會陷入一個巨大的犯罪圈套。

出租銀行卡能賺錢？

犯罪嫌疑人沈某，含山縣人，被捕之前，他和堂哥，在南京經營一家理髮店，去年年底，堂哥給他介紹了一個出租銀行卡的“路子”。

民警：可說拿你卡幹什麼去了

沈某 犯罪嫌疑人：沒說，就講給人家轉賬

民警：你把銀行卡給人家轉賬，沒想過會違法犯罪？

沈某 犯罪嫌疑人：想過，怕過，但是人家跟我說，是公司轉賬，為了偷稅漏稅，不違法的

偷稅漏稅，還不違法？懂法的人不會這麼想。開卡銀行的工作人員，向含山警方報警了。

含山公安局經偵大隊副大隊長朱虹健介紹，有一個個人賬戶，他們提供了賬戶異常報告，反映該賬戶自2019年12月起，存在資金快進快出。

按照銀行提供的報告，這張銀行卡，幾乎24小時不間斷交易，一天的交易金額超過了兩三百萬。

朱虹健說，進來一筆幾萬塊錢的大額資金以後，很快就被分為幾筆甚至十幾筆、二十幾筆，小額的轉出。

含山縣公安局經偵大隊民警袁鑫表示，三四個月的交易總量大約在八九千萬。

在發現交易異常之初，銀行也曾對這張卡的網銀功能進行了關閉，可是，沒多久，沈某又帶著自己的有效證件，將銀行卡的網銀功能重新開通了。

朱虹健說，開通後的第二天，這張銀行卡又開始了高頻次的資金快進快出。卡主開通網銀的當天，是在南京的，這個後臺可以看到，但是到了第二天第三天，他就出現了東南亞，這明顯不正常。

袁鑫表示，很多交易的IP地址，顯示在境外，菲律賓、緬北，網路賭博和電信詐騙人員集中的地方。

當民警聯絡沈某的時候，沈某慌稱自己在做生意，所以，資金流動才這麼頻繁。

袁鑫說，沈某在電話裡稱自己做口罩貿易，外貿生意，但是他名下也沒有公司，也不是某某公司的高管，所以，這是不符合常理的。

朱虹健表示，調查瞭解，卡主沒有出境的記錄，所以這張卡也不是他本人在使用。

經過分析研判，民警確認，沈某和堂哥等人的銀行卡，被不法分子給利用了。

朱虹健：出租出售給了“跑分平臺”，“跑分平臺”就是專門為網路賭博和電信詐騙提供服務的

袁鑫：這些銀行賬戶都存在測試行為，後臺管理人員會打0。1到10元到這個賬戶，來測試這個賬戶有沒有被公安機關或者銀行凍結掉

當心！是巨大犯罪圈套

沈某等人覺得自己只是把銀行卡租給別人用於轉賬，卻不知道，為了這點蠅頭小利，他們已經成了違法犯罪的幫兇。

朱虹健介紹，“跑分平臺”把這些賬戶提供給了電信詐騙或者網路賭博的客服，客服在實施電信詐騙或者網路賭博的過程中，會把這些賬戶提供給受害人，要求受害人把錢打到他們指定的賬戶去。

也就是說，沈某他們的銀行卡，都是被“跑分平臺”在操控。

朱虹健說，為了逃避公安機關的偵查和打擊，還有快速止付，他們行話叫“跑分”，就是把賬戶資金跑起來，最終這筆資金會經過很多層的流轉，流轉到他們認為安全的賬戶。

5月29號，辦案民警奔赴南京，在沈某的理髮店，將他和堂哥成功抓獲。

原來，堂哥不僅找了沈某，還把這個掙錢的“路子”介紹給了幾個同鄉，並讓他們發展自己的親戚朋友一起“出租”銀行卡。

朱虹健說，沈某寶（沈某堂哥）把相關情況詳細記錄在了這個賬本上，也算後期一個重要的物證。

沈某的堂哥還交代，去年下半年，他在網上認識了福建的鐘某，對方向他許諾，每租一張銀行卡，每月能夠拿到八百到一千五百元的租金，於是，經過幾次嘗試之後，沈某堂哥覺得有利可圖，就帶著沈某和其他親戚開始做起了“租卡”的業務。

朱虹健說，沈某寶的上線，為了拓展業務，專門從福建坐高鐵到了沈某寶的家，然後看了他的身份證、房產證，防止沈某寶“黑吃黑”，因為她擔心一旦跑分平臺給沈某寶的銀行卡打錢，沈某寶會把銀行卡給掛失。

透過沈某堂哥供述的情況，含山警方順藤摸瓜，將上線鍾某抓捕歸案。

朱虹健說，鍾某也不是跑分平臺，她也有上線，但是鍾某的上線反偵察意識更強，他跟鍾某直接做了物理隔離，彼此聯絡也沒用真實的手機號碼和真實的銀行卡號。

光是對沈某等人銀行賬戶進行梳理，民警發現，相關銀行賬戶涉案金額已經高達6億元。

目前沈某等六人，因為涉嫌非法經營罪、妨害信用卡管理罪，被含山警方依法採取刑事強制措施。

袁鑫表示，看似獲得了一些蠅頭小利，但是承擔了很大的司法風險，一旦被公安機關打擊到，要承擔相應的法律責任，同時，對自己的徵信也會有很大影響。

安徽經視記者叢文 陳濤 特約通訊員黃政 含山 報道

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