兼職刷單都是詐騙，兼職跑分卻是犯罪，暑期大量在校學生參與跑分洗錢成電詐幫兇

“刷單詐騙”

，是一類偽裝成找兼職工作的騙局，主要針對

學生黨、寶媽

等群體，以及希望足不出戶，動動手指就能換取一定報酬的人。這種詐騙方式的特點：利用預先墊資，事後結算的方式，欺騙墊資款。

找一份

“兼職”

，已成為許多年輕人的賺錢方式，但這也成了詐騙分子眼中的工具，

會讓你在不經意間掉入犯罪的深淵

。

去年10月，自國家決定開展“斷卡動動”以來，嚴厲打擊出租、出借、出售銀行卡和支付賬戶行為，

販賣銀行和支付賬戶這一黑灰產產業鏈條一定程度得到有效遏制，但近期，

不法分子將卻目標瞄準了以學生等為主的年輕群體

，以兼職、遊戲客戶充值、跑分（轉賬交易流水）等為由，引誘這些群體持自己身份證辦理銀行卡繫結微信或支付寶賬戶，提供給犯罪團伙使用換取所謂的“

兼職工作

”報酬。

這些銀行卡被用於洗錢等犯罪活動後，不少年輕人因此被追究刑事責任，令人惋惜。

2021年8月18日，宜賓市公安局敘州區分局在敘州區南岸街道一民宿內，成功搗毀一個以王某（男，26歲，浙江省寧海縣人）為首的洗錢窩點，

當場抓獲涉嫌幫助資訊網路犯罪活動罪的犯罪嫌疑人15人，繳獲涉案銀行卡32張，手機18部，非法所得3萬餘元

。據初步統計，

該案洗錢過賬流水上億元

。

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“兩卡”線索驟增，犯罪團伙浮出水面

2021年7月下旬以來，宜賓市公安局敘州區分局相繼接到“兩卡”核查

線索

多達50餘條

。線索中所涉及的人員大多為18歲至23年的年輕人，且經常出入酒店、網咖等場所。

此類人員爆發式的銀行卡涉案，引起了分局反詐中心的重點關注。民警對其中幾個重點新開卡人員實施抓捕並審訊後發現，涉案嫌疑人多為

“遊戲充值”

、

“兼職刷單”

、

“找快錢”

、

“客服招聘”

等原因被誘騙到民宿、茶坊、酒店等地，

將自己的銀行卡、手機微信交予他人

幫助電信網路詐騙、網路賭博轉賬洗錢

。

為有效扼制轄區“兩卡”犯罪攀升態勢，分局立即組織刑偵反詐、網安及派出所等部門警力成立專案組。隨後，透過進一步綜合分析，一個以王某為首專門幫助境外電信詐騙、網路賭博團伙洗錢的犯罪團伙很快浮出水面。

警方循線深挖，外逃嫌疑人悉數落網

透過對幾個重點“卡農”的審訊和組織辨認，專案民警發現部分嫌疑人已經外逃，便

即刻對外逃嫌疑人進行網上追逃

。

8月14日

，犯罪嫌疑人毛某（男，23歲，江西省蓮花縣人）、徐某（男，19歲，江西省樂平市人）、張某（男，20歲，河南省商丘市人）等3人

在上海市嘉定區落網

。

8月16日

，犯罪嫌疑人陳某（男，24歲，江西省瑞金市人）

在廈門市集美區落網

。

8月17日

，犯罪嫌疑人姜某（男，34歲，黑龍江寶清縣人）

在成都市高新區落網

。

直搗洗錢窩點，

成功打掉犯罪團伙

8月18日

，民警喬裝成“卡農”向“串串”劉某應聘，隨後順利進入洗錢窩點，成功抓獲王某、劉某（男，37歲，宜賓市翠屏區人）、譚某（男，22歲，宜賓市敘州區人）、武某（女，28歲，河南省嵩縣人）等團伙重點人物。

民警為將此窩點徹底搗毀，

就地開展突擊審訊

。在公安機關的強大攻勢下，王某積極交代了自己與境外電詐集團聯絡獲取洗錢資源，並組織人員洗錢的犯罪事實。隨後，民警在王某的配合下，將其發展的下線肖某（男，24歲，達州市人）抓獲，並將帶領“卡農”前來洗錢的尹某（男，20歲，宜賓市翠屏區人）、葉某（男，19歲，宜賓市南溪區人）、朱某（男，18歲，宜賓市翠屏區人）抓獲，並

現場擋獲6名準備參與洗錢跑分的嫌疑人

。

經查，

2021年7月以來

，犯罪嫌疑人王某夥同武某等人由外省竄至宜賓，透過與境外電詐窩點老闆聯絡獲取洗錢跑分“資源”，隨後組織人員先後在宜賓市翠屏區、敘州區、高縣網約民宿、電競酒店、農家樂等地

以招聘兼職（遊戲客戶充值）為名誘騙

近

百名

學生及無業人員

提供銀行卡或者支付賬戶幫助境外詐騙團伙洗錢

。

據辦案民警介紹，該團伙分工明確。有人負責幫助各團夥組織招募“卡農”，有人維護作案現場秩序並接送“卡農”取現，還有專人負責日常雜務。

目前，該案已

依法

刑事拘留16人，監視居住5人

，案件正在進一步深挖細查中。

小編透過搜尋發現，該案數十名在校學生的經歷

並不是個例。

江西南昌某高校4名大學生“

跑分

”被刑拘↓

↓

在校大學生幫助他人跑分洗錢，流水金額高達3000萬，6人均獲刑↓

12名大學生幫助轉賬洗錢，6人被採取刑事強制措施↓

單日銀行賬戶流水高達157萬，00後大學生因涉嫌幫助資訊網路犯罪活動罪被警方依法刑事拘留↓

就是利用繫結好個人銀行卡的微信或支付寶的收款碼，為別人進行代收款，隨後賺取佣金。一般來說，佣金的比例在1%到2%之間，也就是說，接一個10000元的“跑分”專案，可以賺取100元到200元。由於招募者宣稱來錢快、回報高，

所謂“跑分”

“跑分”平臺打著兼職招聘的旗號，招攬找工作群體或兼職人員出借自己的支付賬戶，透過搭建平臺網站，以類似網約車“搶單”的模式進行運作。近年來，公安機關加大對搭建平臺進行跑分行為的打擊力度，不法分子則直接轉移至線下，組織他人前往茶坊、民宿、酒店現場“

跑

分

”

。

這些被利用的支付賬戶被大量用於

不少年輕人特別是在校職高學生、大學生參與其中。

進行收款，

電信網路詐騙、賭博、色情等違法犯罪活動

。

一些不明就裡的年輕人參與此類“兼職”，在承擔經濟損失風險的同時，還將可能按幫助資訊網路犯罪活動罪的定罪量刑標準，負相應法律責任。

其實就是洗錢

1

劃重點

，實為幫助違法犯罪團伙進行洗錢活動，涉嫌幫助資訊網路犯罪活動罪，參與者需承擔刑事法律責任。

2。“跑分”過程中

.所謂“跑分”兼職

最後涉案的第三方賬戶將被公安機關司法凍結，將直接影響個人徵信，並受到法律懲處。

幫助洗錢

，注意保護個人隱私資訊，不要輕易被網路上不切實際的高額利潤所誘惑，更不要隨意出租出借自己的身份資訊、支付賬號等，以免淪為犯罪分子實施違法犯罪的幫兇。

3.警惕“跑分”陷阱

《刑法修正案（九）》增設幫助資訊網路犯罪活動罪 ，針對明知他人利用資訊網路實施犯罪，為其犯罪提供網際網路接入、伺服器託管、網路儲存、通訊傳輸等技術支援，或者提供廣告推廣、

什麼是幫助資訊網路犯罪活動罪？

的行為獨立入罪。

要妥善保管好自己的身份證、銀行卡、網銀U盾等賬戶存款工具，保護好登入賬號和密碼等個人資訊，不要出租、出借、出售個人銀行卡、身份證和網銀U盾等賬戶存取工具。僥倖心理不可有，法律紅線不要碰，別為蠅頭小利毀了大好前程。

支付結算等幫助

找兼職讓你“刷單”的都是詐騙