警惕！這10種行為已被定性為非法集資騙局！

文/投查查

為了跑贏物價，投資成了不二選擇，在全民投資的時代，

非法集資

這顆毒瘤也生生不息……

善林金融系龐氏騙局，牽連資金600億；雲聯惠消費全返倒臺，深陷泥潭的人也不計其數。他們摸準了人性的弱點，描繪著美好的藍圖：投資小高回報，一夜暴富不是夢。當他們跑路的時候，讓你猝不及防賠的精光。

公安機關梳理了近年來偵辦的眾多案件，總結出

非法集資的十大騙局型別

，不光是首當其衝的p2p金融平臺，還涵蓋了科技、養老等多個領域。

下面，用案例來一一說明，

揭秘那些穿上馬甲的騙人套路！看你識破了幾個？

第一宗：看不見的苜蓿草

型別：借種植、養殖、專案開發、莊園開發、生態環保投資等名義進行非法集資

涉案公司：哈爾濱豐田生態農業科技開發有限公司

2005年6月註冊公司，8 月豐田生態公司在石家莊市區、井陘礦區等地虛假宣傳聯合種植苜蓿草，透過該公司眾多業務代理人與群眾簽訂苜蓿草聯合種植合同書進行集資活動。

承諾集資半年可獲得33%的利息回報，集資三個月得利息20%。截至2006年4月17日，豐田生態公司共非法集資達9800 餘萬元，參與集資群眾達數千人。席某某於2006年3月攜款潛逃，致使3000餘萬元群眾集資款無法返還。

企查查顯示，該公司已被吊銷。

第二宗：娛樂寶愚人

型別：以發行或變相發行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資

涉案公司：京金聯網路服務有限公司

2014年6月以來，王燦等人利用京金聯武漢網路服務有限公司及關聯公司，以高額回報為誘餌，借“國資”背書，以借款專案和基金為名非法吸收公眾資金。

把它推向大熒幕的是娛樂寶，以京金聯作為承銷平臺，推出以影視、演藝娛樂節目的策劃、製作為投資標的物的定向委託投資服務，並將其包裝成了理財產品。金京聯還曾借《大鬧天竺》的勢虛假投資，

忽悠投資者進場，最後血本無歸。

第三宗：藝術品的增值泡沫

型別：透過認領股份、入股分紅進行非法集資

涉案公司：武漢臻紀文化傳播公司

鼓吹藝術品的增值潛力大，打著購買後委託公司銷售分紅、第三方公司團購增值等幌子，以支付“預付定金”方式定期分紅、到期回購返本等高額回報為誘餌向社會公眾非法吸收公眾存款。

第四宗：

養老院“神話”

型別：利用各類涉農互助合作組織，養老機構，民辦院校等非法集資

涉案公司：無錫快樂家園生物科技有限公司

養老的風口驅動，該公司以“建設養老院、提供養老服務”等噱頭騙取老年人投資。不斷舉辦各種酒會、推介會、併發放傳單，忽悠欺騙老年人上當，謊稱投資公司的老年專案有16%-28%高額利率回報。

還向老人們承諾，可以先辦理快樂家園VIP卡，將來在建成的養老院裡享受服務時可以打折。該專案最終導致90餘名被害者損失人民幣共計200餘萬元。

公司已被吊銷。

第五宗：小積分，悄悄改變生活

型別：以商品銷售與返租、回購與轉讓、發展會員、商家聯盟與“快速積分法”等方式進行非法集資

涉案公司：廣東雲聯惠網路科技有限公司

依託該公司“雲聯商城”，以“消費全返”等為幌子，採取拉人頭、交納會費、積分返利等方式引誘人員加入，騙取財物，傳達“悄悄改變生活”的理念。只要自己算一下，這個運作鏈條也是要崩呀。

第六宗：地下錢莊的陷阱

型別：利用民間“會”“社”等組織或者地下錢莊進行非法集資

案例：2003年，洗錢黑手錢子程在加拿大註冊了特快匯款公司，並相繼在阿聯酋、香港等地設立了相應的特快匯款公司。其在揚州設立地下錢莊，在境內、外設點，從事非法跨境匯兌活動，涉案人員分佈在全國22個省市自治區，涉及363個賬戶，日均交易額460萬元人民幣，每筆匯款5分鐘內完成，5年做大，涉案金額高達85億餘元人民幣。

第七宗：未來世界首富的傳教

型別：利用“虛擬”產品，如“電子商鋪”“電子百貨”投資委託經營、到期回購等方式進行非法集資

案例：5000一枚，1年後市值400萬，巴菲特都不敢這麼講。潛逃境外4年多的“未來世界首富”宋密秋終被緝捕回國，“五行幣”的升值念想終破滅。

經查，2012年以來，宋密秋等人長期在境內外從事傳銷犯罪活動，先後推出“雲數貿聯盟”、“中國國際建業聯盟”、“雲訊通”等十餘個傳銷平臺，假借“愛國、慈善、扶貧”的旗號，以銷售“原始股”“虛擬貨幣”等為名，以動態、靜態收益為誘餌，採取“拉人頭”方式不斷髮展人員加入，涉嫌組織、領導傳銷活動犯罪。

第八宗：空手套白狼

型別：對物業、地產等資產進行等份分割，通過出售其份額的處置權進行非法集資

涉案公司：湖南三館房地產開發集團有限公司

一分錢不掏就做工程，拉群眾做墊背。2003年11月到2008年8月，曾成傑先後使用了參與“三館專案”、三館物業認購、吉首商貿大世界房屋認購等集資形式向社會集資。

個人沒有投入任何資金，公司的成立、運作和“三館專案”全部利用貸款和非法集資資金來進行。集資利率從年息20%（月息1。67%）逐步提高到月息10%，即年息120%。2008年9月，不計後果的高利率和高獎勵直接導致資金鍊斷裂，曾成傑因無法向集資戶兌現承諾而公告停止還本付息，更引發了群體性事件和自焚惡性事件。

第九宗：人云亦云的高科技

型別：以技術創新、高技術名義進行非法傳銷

涉案公司：北京鴻蒙網科技有限公司

2008年8月，鴻蒙公司雲計算應用網路平臺（鴻蒙網）開始上線執行。公司設定了以傳統的區域代理和分級管理雲平臺為核心的運營管理模式（WEC模式運營系統）。鼓吹高科技，2011年12月公司在全國範圍內共計建立各級區域代理（服務）商近5000家，收取區域代理（服務）商保證金（預存款）總計2000餘萬元！非法傳銷導致眾多代理商損失巨大。

第十宗：“黃”粱一夢醒來遲

型別：利用“電子黃金投資”形式進行非法集資

案例：拉人頭“炒黃金”。操控“電子黃金”投資遊戲的，實際是所謂的美國電子黃金投資集團，該集團以網際網路為平臺，虛擬“電子黃金”幣，吸收會員，發展下線，以9個月為一個投資週期，每天向會員支付高額收益，對發展下線會員的投資者發放獎金。據統計，集資活動波及四川、江蘇、廣東、河南等17個省市，在全國共發展會員4萬餘名，吸納會員資金近2億元人民幣。

擴散周知，提醒家人朋友！