涉案137餘萬元，警方通報3起案件！緊急提醒：一定要保管好你的“兩卡”

本文轉自【衡水公安】；

如果有人開出高價

“購買”或“借用”你的銀行卡、電話卡

甚至是微信、支付寶的收款碼

要注意！

他人使用您的

銀行卡、手機卡、對公賬戶

可能用於實施電信網路詐騙等違法犯罪

如遇到

千萬不要理會

要果斷說不！

不然你很有可能會成為

違法犯罪的幫兇！

我們來看幾個案例

案例一

7月22日，衡水警方經過研判精準出擊，奔赴張家口抓獲涉案嫌疑人肖某。犯罪嫌疑人肖某供述，其透過在QQ上認識的好友獲悉租借銀行卡可以賺錢，便將自己的兩張銀行卡借給詐騙團伙。至案發，肖某銀行卡涉案資金流水71萬元。目前，犯罪嫌疑人肖某已被依法採取刑事強制措施，案件正在進一步偵辦中。

案例二

衡水警方在偵辦一起電信詐騙案件時，民警經對涉案銀行卡資訊流分析，鎖定犯罪嫌疑人彭某，7月26日，在湖北將彭某抓獲歸案。經審訊查明，彭某的朋友皮某許諾他，利用其銀行卡為網路賭博“走流水”可以獲得6000元的好處費。彭某雖知道是違法行為，但為獲取利益抱著僥倖心理就將銀行卡提供給了對方。至案發，彭某銀行卡涉案資金流水47餘萬元。目前，犯罪嫌疑人彭某已被依法採取刑事強制措施，案件正在進一步偵辦中。

案例三

冀州區公安局民警在梳理一起電信詐騙案件時，發現受害人有一筆5800元的被騙資金流入了王某的銀行賬戶。民警立即對王某開展研判分析，發現其賬戶資金頻繁轉入轉出，近期流水達19萬元，8月4日，民警趕往西安將王某抓獲。據王某交代，7月份他在一兼職微信群看到“專業做貸款”的廣告，結果對方以刷流水可以優惠貸款手續費為由，要走了他的手機和手機銀行密碼，為違法資金“洗白”。目前，犯罪嫌疑人王某已被依法採取刑事強制措施，案件正在進一步偵辦中。

從以上三個案例可以看出

詐騙分子常以高額回報為噱頭，只要提供銀行卡，不花成本、不費力氣就可以輕鬆賺錢。但這等好事的背後卻掩蓋著網路詐騙、洗錢等違法犯罪活動。

“ 斷卡 ”

小知識

關於

“斷卡”行動

你必須知道的那些事

“斷卡”斷的哪些卡

手機卡

包括平時所用的三大運營商的手機卡、虛擬運營商的電話卡和物聯網絡卡。

銀行卡

包括個人銀行卡、對公賬戶、結算卡、非銀行支付機構賬戶，即我們平時所說的微信、支付寶等第三方支付。

任何一宗電信網路詐騙，都離不開資訊流（透過電話、簡訊、網路等方式對被害人進行洗腦）和資金流（透過銀行卡、第三方支付等轉賬）兩個要素，而資訊流和資金流最重要的載體就是手機卡和銀行卡。

為什麼實施“斷卡”行動

“實名不實人”的電話卡，不但會被犯罪分子用來實施電信詐騙，還會用來進行網路販毒、網路賭博，而這些錢大部分都是透過買賣的銀行卡走賬，難以追查和打擊。每年因詐騙、網賭而上演的家庭悲劇不計其數，給我國社會治安和家庭幸福造成了嚴重威脅。

“斷卡”行動打擊物件

“兩卡”違法犯罪團伙包括：

01

開卡團伙

在各地運營商企業營業廳開辦電話卡、銀行卡的人員。

02

帶隊團伙

在各類QQ群、微信群等釋出收購手機卡、銀行卡資訊，與開卡團伙交易，支付費用後收取手機卡、銀行卡，交給收卡團伙的人員。

03

收卡團伙

釋出資訊招募（同城）帶隊團伙，接收各帶隊團伙的手機卡及銀行卡後，送交販卡團伙的人員。

04

販卡團伙

釋出資訊尋找收卡團伙，接收全國各地收卡團伙的手機卡、銀行卡，層層販賣賺取差價的人員。

“斷卡”行動 我們能做什麼？

因為個人資訊的洩露、身份證遺失等情況，我們每個人都有可能被人冒充辦理銀行卡、電話卡，而一旦“斷卡”行動完全實施，按照現在的規定，一張卡涉案，名下所有卡或者業務都可能被暫停，將會對生活造成很大影響。

在此特別建議，請身份證有遺失經歷、前期電話卡或者銀行卡有異常情況的人，一定要查詢名下是否有不知情的電話卡或者銀行卡存在，以免被當做“違法犯罪嫌疑人”進行打擊、懲戒，影響個人生活。

警方提醒

斷卡行動關係到每個人，一定要提高警惕！

非法販賣電話卡、銀行卡是電信網路詐騙案件持續高發的重要根源，危害十分嚴重！非法販賣電話卡、銀行卡後，後果很嚴重。遇到有人向你“購買”電話卡、銀行卡，一定要果斷拒絕！

重要的事情說三遍：

不要出借、出租和賣卡！

不要出借、出租和賣卡！

不要出借、出租和賣卡！

原標題：衡水警方通報典型案例！保管好“兩卡”，警惕“兩卡”犯罪